Skip to content

У держбанку намагались вкрасти 13 мільйонів за допомогою підробленого договору

ТОВ «Фінансова компанія «Джерело фінансів» намагається перевести на себе стягнення боргу у 13,19 млн грн з ПАТ «Автомобільна компанія «Укртранс», відтіснивши «Укргазбанк» за допомогою фальсифікованих документів.

Про це свідчить постанова Вищого госпсуду від 27 квітня.

У 2014 році суд стягнув з компанія «Укртранс» на користь банку «Київ» 13,19 млн грн заборгованості за кредитом 2004 року. У 2015 році банк «Київ» було виведено з ринку, і всі його активи і зобов’язання перейшли до «Укргазбанку».

Continue reading

Дружина голови Держфінмоніторингу за останній рік більше ніж утричі збільшила дохід – до 10 мільйонів

Дружина голови Державної служби фінансового моніторингу Наталія Черкаська одержала 10,29 млн грн доходу у 2015 році, що більше ніж утричі перевищує її дохід за попередні роки. Про це свідчать дані декларацій Ігоря Черкаського.

За даними декларації Ігоря Черкаського за 2015 рік, його дружина Наталія отримала 10,06 млн грн доходу від провадження підприємницької діяльності, а також 90 тис грн зарплати, майже 6 тис грн страхових виплат і 93 грн дивідендів.

Разом з тим, відповідно до декларацій чиновника за 2014 рік і за 2013 рік загальний дохід Черкаської становив відповідно 3,26 млн грн і 3,02 млн грн (при цьому її дохід від підприємницької діяльності в обидвох випадках становив 2,99 млн грн). Continue reading

Как из банка «Золотые Ворота» вывели 649 млн грн.

У известного американского кинорежиссёра Альфреда Хичкока есть сборник детективных рассказов разных авторов под названием «Убийства, в которые я влюблён». Но вопреки названию, сборник содержит рассказы не только об убийствах. Один из них называется «Три способа ограбить банк». Суть в том, что бывший банковский служащий находит способы проворачивать махинации с кредитами, что позволит ему полулегально «ограбить» банк.

Украинские коллеги ушли далеко вперёд своего американского протагониста и придумали схему поинтереснее. В её суть заложено обанкрочивание финансового учреждения, при котором владельцы банка останутся при деньгах, но избегут ответственности.

Естественно, такие махинации выгодно проворачивать в небольших банках. Недавно такой случай произошёл в банке «Золотые Ворота», который обслуживал преимущественно харьковских капиталовкладчиков. Начнём с конца: согласно постановлению Правления НБУ № 781 от 4.12.2014 «Про отзыв банковской лицензии и ликвидацию Публичного Акционерного Общества «Банк Золотые Ворота» исполнительной дирекцией Фонда гарантирования вкладов физических лиц принято решение назначить Уполномоченного представителя для ликвидации банка сроком на 1 год. Continue reading

Аферисты осваивают новые схемы обмана

Пока депутаты раздумывают над ликвидацией финансовых пирамид, аферисты осваивают новые схемы обмана. Доверчивым гражданам предлагают инвестировать в криптовалюты и обучаться несуществующим профессиям. Какой-либо статистикой по количеству пирамид, а также пострадавших от рук мошенников, не располагает ни один из финрегуляторов — ни Нацкомфинуслуг, ни НБУ, ни НКЦБФР.

Не прошло и трех лет, как парламентский комитет по вопросам финансовой политики и банковской деятельности рассмотрел и одобрил очередную редакцию законопроекта №0959 «О запрете финансовых пирамид в Украине«, рекомендовав принять его во втором чтении.

Многострадальный документ впервые был подан в Верховную Раду еще в апреле 2013-го. Он запрещает создание, рекламу и способствование деятельности финансовых пирамид, а также предусматривает уголовную ответственность за такую деятельность. Но, главное, закон дает определение финансовым пирамидам, которое до сих пор в законодательстве отсутствует. Именно благодаря этому мошенников так сложно сейчас привлечь к ответственности. Continue reading

Перед банкротством “Хрещатика” Кличко обсуждал схему с Пинчуком

В прошлый вторник, 5 апреля, Национальный банк Украины (НБУ) признал банк “Крещатик” неплатежеспособным. Как сообщили KV источники в Киевской горгосадминистрации (КГГА), 1 апреля уполномоченный Виталием Кличко представитель слетал в Цюрих, чтобы обсудить с днепропетровским магнатом Виктором Пинчуком все нюансы операции, в результате которой немалая сумма денег со счетов “Крещатика” успела перекочевать в банк “Кредит-Днепр”. Continue reading

Из-за политики НБУ вкладчики украинских банков потеряли больше $7 миллиардов

Об этом в колонке для Forbes пишет народный депутат Украины, сопредседатель группы «Партия «Відродження» Виталий Хомутынник. По его словам, политика «очищения», объявленная главой НБУ как реформа, превратилась просто в «зачистку» банков. В результате из банковской системы за последние два года были выведены 35% банков.

«Для вкладчиков такая политика НБУ уже обернулась финансовыми потерями в более чем 130 миллиардов гривен. С учетом среднего курса доллара за последние два года в размере 18 гривен, потери физических и юридических лиц на счетах ликвидированных банков, составляют почти $7,2 млрд», — пишет Виталий Хомутынник. Continue reading

Гонтарева способствовала выведению из «Дельта Банка» более полумиллиарда долларов — Тарута

Глава НБУ Валерия Гонтарева не только знала о преступных действиях руководства «Дельта Банка«, которые перевели в валюту и вывели за рубеж рефинансирование НБУ на сумму более полумиллиарда долларов, но и лично способствовала этим преступлениям.

Об этом сообщает народный депутат Сергей Тарута в своем депутатском обращении, адресованном в Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ), сообщают «Українські Новини».

Как отмечает нардеп, 22 марта 2016 года Генеральная прокуратура Украины предъявила обвинения Сергею Курченко – руководителю преступной группы, которая на протяжении 2013-2014 годов незаконно завладела средствами НБУ, «Укргазбанка«, «Аграрного фонда«, а также деньгами вкладчиков «Брокбизнесбанка» и «Реал Банка» на общую сумму 5,6 миллиарда гривень. Вместе с тем, аналогичные преступные схемы были реализованы руководством НБУ, владельцами и менеджерами «Дельта Банка«, а также руководителями Государственного ипотечного учреждения (ГИУ) уже при новой власти. Continue reading

На Урале боевик с Донбасса возглавил коллекторов и угрожает адвокату: «В багажнике в лес поедешь»

В административном центре Свердловской области юрист Алексей Селиванов, защищающий интересы должника, получает угрозы в свой адрес. По словам Селиванова, ему угрожают похищением коллекторы, которыми руководит участник боевых действий на востоке Украины.

В настоящий момент Алексей Селиванов раздумывает, стоит ли обращаться в полицию, пишет Ura.ru. Continue reading

Депутаты подготовили новый закон о потребительском кредитовании

Комитет по вопросам финансовой политики и банковской деятельности Верховной Рады завершил подготовку законопроекта № 2455 о потребительском кредитовании ко второму чтению. Документ призван защитить права розничных заемщиков и снизить до нуля возможности кредиторов вводить клиентов в заблуждение. Новый закон обяжет банки сообщать потенциальным заемщикам размер реальной процентной ставки, указывать в договоре график погашения задолженности с четкими суммами и сроками оплаты, штрафами за просрочку. В рекламе нельзя будет сообщать, что кредит можно получить под 0% или без официального подтверждения финансового состояния.

При доработке законопроекта депутаты решили облегчить жизнь кредиторам. Действие закона не будет распространяться на кредиты сроком до одного месяца. При предоставлении коротких займов не нужно будет раскрывать их реальную процентную ставку и информировать заемщика о негативных аспектах займов, можно будет распространять неправдивую рекламу таких кредитов. Continue reading

В Черкассах начался суд по делу о финансовой пирамиде, из-за которой лишились денег полторы тысячи вкладчиков

Благодаря виртуозному умению мошенников прятать концы в воду и нежеланию судей эти самые концы из воды извлекать дело черкасского кредитного союза «Джерело» поросло мхом. Десять лет потерпевшие (а их полторы тысячи человек!) не могут вернуть свои вклады, десять лет ходят по судам, пишут коллективные жалобы, просят о помощи прессу. Но с каждым годом жертв этой аферы становится все меньше. Одни, отчаявшись добиться справедливости, махнули рукой и перестали приходить на заседания. А несколько пенсионеров умерли, так и не дождавшись процентов с денег, в свое время отложенных на похороны, а потом положенных на депозит в «Джерело». Мошенники не гнушались обманывать ни стариков, ни одиноких мам с детьми, ни инвалидов, для которых этот депозит был единственной надеждой хоть как-то поправить финансовое положение. Больнее всего для пострадавших даже не то, что им до сих пор не вернули деньги, а то, что четверо аферистов, обобравшие их до нитки, разгуливают на свободе. Continue reading

В Украине ужесточат требования к ломбардам и к остальным финучреждениям

По итогам 2015 г. общие активы небанковских финучреждений составили 150 млрд. грн., сообщил председатель Нацфинуслуг Игорь Пашко. Его организация регулирует деятельность 2239 организаций.

«Активы кредитных организаций и союзов составили 26 млрд грн. и 2 млрд. грн., соответственно. Заметно больше активы страховых компаний — 60 млрд. грн., финансовых компаний — 50 млрд. грн. Меньше они у лизинговых компаний (6,2 млрд. грн.), ломбардов (2,3 млрд. грн.) и негосударственных пенсионных фондов (2 млрд. грн.). Пока это приблизительные оценки, более точные цифры будут позже», — отметил он.  Continue reading

Как работают украинские выбивалы долгов в «ЛНР» и «ДНР»

Украинские банки всё чаще обращаются к коллекторским компаниям, с целью выбить долги из граждан, проживающих на временно оккупированных территориях Луганской и Донецкой областей. Как вести себя людям, не успевшим погасить кредит до начала войны? Чем руководствуются в своих действиях банки? Как украинские коллекторы сотрудничают с коммерческими структурами «республик»?  Continue reading

Українські власники приватних банків України-2016

«БізнесЦензор» підготував перелік власників українських банків. В матеріалі Івана Пальчевського використовувалися дані НБУ, банків, держреєстру юросіб, ЗМІ та інсайдерська інформація. До переліку не включено державні банки та фінустанови, які належать іноземним банківським групам.

Група I – банки, активи яких перевищують 0,5% активів всієї системи

Назва (рік його реєстрації Національним банком) Власник Примітки
Приватбанк (1992) Ігор Коломойський, Геннадій Боголюбов Співвласниками ПриватБанку є українські бізнесмени та олігархи, засновники групи «Приват»
ПУМБ (1991) Рінат Ахметов Власник Першого українського міжнародного банку (ПУМБ) – найбагатша людина України. В 2005 році компанія Ахметова «СКМ Фінанс» консолідувала 99% акцій банку в групі СКМ. В 2011 році ПУМБ об’єднався з Донгорбанком. В 2013 ПУМБ придбав 100% банку «Ренесанс Капітал»
Банк «Південний» (Одеса, 1993) Юрій Родін, Марк Беккер Родін і Беккер – одеські бізнесмени. В банківську групу «Південний» входять також латвійський банк Regionala investiciju banka і страхова компанія «Теком»
Банк «Хрещатик» (1993), раніше Банк «Згода» (1993-1998) Андрій Іванов, КМДА, Микола Солдатенко Найбільшим акціонером банку є бізнесмен Андрій Іванов (37,4%), який разом з Василем Хмельницьким (має мінорітарний пакет) є засновниками групи Kyiv Investment Group. Іванов і Хмельницький, як і інший акціонер банку Солдатенко, в минулому були співвласниками «Запорожсталі». КМДА володіє 24,9% акцій в банку, Солдатенко – 24,2. Одибва – опосередковано
Мегабанк (Харків, 1991), раніше Банк «Добродій» (до 1995) Віктор Суботін Банк належить гендиректору харківського заводу «Турбоатом». По 15% акцій належить уряду Німеччини через банк KfW і ЄБРР
Банк «Кредит Дніпро»(1993) Віктор Пінчук Пінчук – засновник інвестиційно-консалтингової компанії EastOne та Фонду Віктора Пінчука, зять другого президента України Леоніда Кучми
Фідобанк (1991), раніше Банк «Ажіо» (1991-2004), СЕБ Банк (2004-2012) Олександр Адаріч Адаріч до 2008 року був головою правління Укрсиббанку. В 2012 році група компаній, власником яких він є, придбала СЕБ Банк, після чого банк змінив назву на Фідобанк. В 2013 році цією ж групою була закрита угода з купівлі Ерсте Банку, який був приєднаний до Фідобанку в 2014. Зараз почались переговори щодо об’єднання Фідобанку та Євробанку (Адаріч володіє 50% акцій)
Платинум Банк (2005), раніше Міжнародний іпотечний банк (2005-2009) Григорій Гуртовий Колишній гендиректор «Аеросвіту» Гуртовий володіє банком через фонд прямих інвестицій European Infrastructure Investment Company (EIIC, Люксембург).За інформацією «Коммерсант-Украина» в 2013 році банк купили одеські бізнесмени Грановський і Кауфман. Гуртовий це заперечує
Банк «Восток»(Дніпропетровськ, 2002), раніше Агробанк (2002-2007), Хоум Кредит Банк (2007-2011) Володимир Костельман, Володимир Мороховський Костельман та Мороховський – співвласники компанії Fozzy Group, що управляє мережею маркетів «Сільпо», «Фора», Le Silpo, Fozzy C&C
Діамантбанк (1993) Ігор Керезь, Давид Жванія Жванія – український бізнесмен, колишній народний депутат. Керезь був помічником Жванії, коли той був народним депутатом

Continue reading

7 фактов о досрочном погашении кредита, о которых умалчивают банки

Думаете, что вы молодец, если выплатите долг раньше срока? Не спешите бежать в отделение банка и радовать сотрудников — за свою инициативность рискуете получить штраф или отказ, если договор запрещает гасить кредит досрочно. Впрочем, в последний год из-за ухудшения финансовой дисциплины банки относятся к досрочному погашению более лояльно, но это не повод терять бдительность.

 Для непосвященных рынок кредитования представляется настолько запутанной системой, что в ней не хочется разбираться. Хорошо бы прийти в банк, дать запрос на кредит и услышать конкретную сумму, в которую он вам обойдется. Чтобы не было дополнительных условий, комиссий, страховок, а также услуг, которые навязывают, «забыв» упомянуть, что они необязательны. На сайте ВРУ в декабре появился проект закона о потребительском кредите, в котором сделана попытка принудить финансовые учреждения раскрывать в договоре полную реальную стоимость займа.

В то же время в законах нет  требования к банкам предварительно предупреждать клиентов об условиях досрочного погашения кредитов. Банкиры не стремятся их разъяснить, а заемщики не знают, что эта опция может обернуться для них штрафами, комиссиями, ограничениями, а может совсем отсутствовать. Внимательно прочитайте кредитный договор, и вы найдете подробности. А если эта информация написана непонятно (чаще всего так и есть), попросите работника банка объяснить. Вы узнаете много интересного.

Continue reading