Skip to content

Банки - 2. page

Фонд гарантирования заподозрил налоговую Киева в содействии заемщику «Дельта Банка» по невозврату 3,6 миллиарда долга

Компания «Днепрометаллсервисгрупп» пытается уклониться от погашения 3,64 млрд грн кредитной задолженности перед ликвидируемым «Дельта Банком» путем ликвидации компании при пособничестве районной налоговой инспекции Киева и государственного регистратора.

Об этом сообщил на своем сайте Фонд гарантирования вкладов физических лиц, ссылаясь на данные ликвидатора банка, который пытается взыскать долг с компании и в судебном порядке отменить госрегистрацию ликвидации компании-должника.  Continue reading

Активизация банковского кредитования

Ситуация в банковской сфере в Украине постепенно нормализуется. По итогам пер­вого квартала работающие украинские бан­ки получили убыток 8 млрд. грн., что в два раза меньше, чем в аналогичном периоде 2015 г. Глав­ная причина уменьшения убыточности деятельности украинских финучреждений — сокращение затрат банков на формирование резервов. По данным НБУ, по итогам первого квартала от­числения в резервы снизились до 11,3 млрд. грн. В первом квартале 2015 г. этот показатель составил 114,3 млрд. грн. В частности, способствовало умень­шению отчислений в резервы улучшение экономичес­кой ситуации в стране.

Самым верным признаком постепенного выхода банковской системы из кризиса является постепенное увеличение объемов кредитования банками как реального сектора экономики, так и физических лиц.

При этом наиболее привлекательным в усло­виях улучшения экономической ситуации в стране становится потребительское кредитование населения. Здесь действует принцип «инерцион­ности». Так, когда после длительного периода эконо­мического благополучия наступает кризис, а населе­ние по-прежнему продолжает залезать в кредиты, то резко увеличивается доля проблемной задолжен­ности у финучреждений. И по другому быть не может. Ведь доходы у людей падают, но они в пополнение к уже имеющимся у них кредитам берут новые — за­частую чтобы расплатиться за старые, либо приобрес­ти товары и услуги из-за того, что весь заработок идет на погашение прошлых кредитов. В итоге банки, которые делают ставку на потребительское кре­дитование в кризисный период, как правило, сталкиваются с проблемами вплоть до полного краха. Типичный пример — «Дельта-банк«, который вовремя не переориентировался и продолжал зани­маться потребительским кредитованием, даже когда в экономике наметились угрожающие тенденции.

Continue reading

У держбанку намагались вкрасти 13 мільйонів за допомогою підробленого договору

ТОВ «Фінансова компанія «Джерело фінансів» намагається перевести на себе стягнення боргу у 13,19 млн грн з ПАТ «Автомобільна компанія «Укртранс», відтіснивши «Укргазбанк» за допомогою фальсифікованих документів.

Про це свідчить постанова Вищого госпсуду від 27 квітня.

У 2014 році суд стягнув з компанія «Укртранс» на користь банку «Київ» 13,19 млн грн заборгованості за кредитом 2004 року. У 2015 році банк «Київ» було виведено з ринку, і всі його активи і зобов’язання перейшли до «Укргазбанку».

Continue reading

Как из банка «Золотые Ворота» вывели 649 млн грн.

У известного американского кинорежиссёра Альфреда Хичкока есть сборник детективных рассказов разных авторов под названием «Убийства, в которые я влюблён». Но вопреки названию, сборник содержит рассказы не только об убийствах. Один из них называется «Три способа ограбить банк». Суть в том, что бывший банковский служащий находит способы проворачивать махинации с кредитами, что позволит ему полулегально «ограбить» банк.

Украинские коллеги ушли далеко вперёд своего американского протагониста и придумали схему поинтереснее. В её суть заложено обанкрочивание финансового учреждения, при котором владельцы банка останутся при деньгах, но избегут ответственности.

Естественно, такие махинации выгодно проворачивать в небольших банках. Недавно такой случай произошёл в банке «Золотые Ворота», который обслуживал преимущественно харьковских капиталовкладчиков. Начнём с конца: согласно постановлению Правления НБУ № 781 от 4.12.2014 «Про отзыв банковской лицензии и ликвидацию Публичного Акционерного Общества «Банк Золотые Ворота» исполнительной дирекцией Фонда гарантирования вкладов физических лиц принято решение назначить Уполномоченного представителя для ликвидации банка сроком на 1 год. Continue reading

Перед банкротством “Хрещатика” Кличко обсуждал схему с Пинчуком

В прошлый вторник, 5 апреля, Национальный банк Украины (НБУ) признал банк “Крещатик” неплатежеспособным. Как сообщили KV источники в Киевской горгосадминистрации (КГГА), 1 апреля уполномоченный Виталием Кличко представитель слетал в Цюрих, чтобы обсудить с днепропетровским магнатом Виктором Пинчуком все нюансы операции, в результате которой немалая сумма денег со счетов “Крещатика” успела перекочевать в банк “Кредит-Днепр”. Continue reading

Гонтарева способствовала выведению из «Дельта Банка» более полумиллиарда долларов — Тарута

Глава НБУ Валерия Гонтарева не только знала о преступных действиях руководства «Дельта Банка«, которые перевели в валюту и вывели за рубеж рефинансирование НБУ на сумму более полумиллиарда долларов, но и лично способствовала этим преступлениям.

Об этом сообщает народный депутат Сергей Тарута в своем депутатском обращении, адресованном в Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ), сообщают «Українські Новини».

Как отмечает нардеп, 22 марта 2016 года Генеральная прокуратура Украины предъявила обвинения Сергею Курченко – руководителю преступной группы, которая на протяжении 2013-2014 годов незаконно завладела средствами НБУ, «Укргазбанка«, «Аграрного фонда«, а также деньгами вкладчиков «Брокбизнесбанка» и «Реал Банка» на общую сумму 5,6 миллиарда гривень. Вместе с тем, аналогичные преступные схемы были реализованы руководством НБУ, владельцами и менеджерами «Дельта Банка«, а также руководителями Государственного ипотечного учреждения (ГИУ) уже при новой власти. Continue reading

Українські власники приватних банків України-2016

«БізнесЦензор» підготував перелік власників українських банків. В матеріалі Івана Пальчевського використовувалися дані НБУ, банків, держреєстру юросіб, ЗМІ та інсайдерська інформація. До переліку не включено державні банки та фінустанови, які належать іноземним банківським групам.

Група I – банки, активи яких перевищують 0,5% активів всієї системи

Назва (рік його реєстрації Національним банком) Власник Примітки
Приватбанк (1992) Ігор Коломойський, Геннадій Боголюбов Співвласниками ПриватБанку є українські бізнесмени та олігархи, засновники групи «Приват»
ПУМБ (1991) Рінат Ахметов Власник Першого українського міжнародного банку (ПУМБ) – найбагатша людина України. В 2005 році компанія Ахметова «СКМ Фінанс» консолідувала 99% акцій банку в групі СКМ. В 2011 році ПУМБ об’єднався з Донгорбанком. В 2013 ПУМБ придбав 100% банку «Ренесанс Капітал»
Банк «Південний» (Одеса, 1993) Юрій Родін, Марк Беккер Родін і Беккер – одеські бізнесмени. В банківську групу «Південний» входять також латвійський банк Regionala investiciju banka і страхова компанія «Теком»
Банк «Хрещатик» (1993), раніше Банк «Згода» (1993-1998) Андрій Іванов, КМДА, Микола Солдатенко Найбільшим акціонером банку є бізнесмен Андрій Іванов (37,4%), який разом з Василем Хмельницьким (має мінорітарний пакет) є засновниками групи Kyiv Investment Group. Іванов і Хмельницький, як і інший акціонер банку Солдатенко, в минулому були співвласниками «Запорожсталі». КМДА володіє 24,9% акцій в банку, Солдатенко – 24,2. Одибва – опосередковано
Мегабанк (Харків, 1991), раніше Банк «Добродій» (до 1995) Віктор Суботін Банк належить гендиректору харківського заводу «Турбоатом». По 15% акцій належить уряду Німеччини через банк KfW і ЄБРР
Банк «Кредит Дніпро»(1993) Віктор Пінчук Пінчук – засновник інвестиційно-консалтингової компанії EastOne та Фонду Віктора Пінчука, зять другого президента України Леоніда Кучми
Фідобанк (1991), раніше Банк «Ажіо» (1991-2004), СЕБ Банк (2004-2012) Олександр Адаріч Адаріч до 2008 року був головою правління Укрсиббанку. В 2012 році група компаній, власником яких він є, придбала СЕБ Банк, після чого банк змінив назву на Фідобанк. В 2013 році цією ж групою була закрита угода з купівлі Ерсте Банку, який був приєднаний до Фідобанку в 2014. Зараз почались переговори щодо об’єднання Фідобанку та Євробанку (Адаріч володіє 50% акцій)
Платинум Банк (2005), раніше Міжнародний іпотечний банк (2005-2009) Григорій Гуртовий Колишній гендиректор «Аеросвіту» Гуртовий володіє банком через фонд прямих інвестицій European Infrastructure Investment Company (EIIC, Люксембург).За інформацією «Коммерсант-Украина» в 2013 році банк купили одеські бізнесмени Грановський і Кауфман. Гуртовий це заперечує
Банк «Восток»(Дніпропетровськ, 2002), раніше Агробанк (2002-2007), Хоум Кредит Банк (2007-2011) Володимир Костельман, Володимир Мороховський Костельман та Мороховський – співвласники компанії Fozzy Group, що управляє мережею маркетів «Сільпо», «Фора», Le Silpo, Fozzy C&C
Діамантбанк (1993) Ігор Керезь, Давид Жванія Жванія – український бізнесмен, колишній народний депутат. Керезь був помічником Жванії, коли той був народним депутатом

Continue reading

Взаємне кредитування клієнтів Приватбанку. Революція чи авантюра?

Приватбанк запустил новую на банковском рынке услугу – Сервис выгодных вложений.

Вкладчикам предложили напрямую кредитовать заемщиков — физлиц или бизнес, получая при этом доход в среднем на 5% больше, чем по обычному депозиту.

По версии банка – это аналог P2P и P2B кредитования, распространенного в мире. Правда, в мировой практике вкладчик передает средства непосредственно заемщику, которого выбирает сам, а в украинской версии P2P кредитования выступает посредником и контролирует возврат средств непосредственно Приватбанк. Continue reading

Банкам предложили покончить с собой

Банки, собственники которых не докапитализируют их, смогут продолжить работу как финансовые компании. Для этого им придется избавиться от депозитов и банковской лицензии – НБУ в экстренном порядке готовит соответствующий план.

Смерть как выход

Нацбанк предложил банкам процедуру упрощенной самоликвидации. Ею смогут воспользоваться те кредитные учреждения, собственники которых не найдут денег для докапитализации, не смогут привлечь инвесторов или даже объединиться с другими банками. Такие учреждения смогут «вернуть» Нацбанку банковскую лицензию, сохранив ограниченный бизнес как небанковское финансовое учреждение.

«Эти банки смогут продолжить свою работу в какой-то другой форме: кредитного союза или финансовой компании. Они должны будут получить соответствующую лицензию Нацкомфинуслуг и после этого сдать банковскую лицензию», – рассказал начальник отдела департамента регистрационных вопросов и лицензирования НБУ Александр Бевз. Затем учреждения выйдут из-под надзора НБУ и перейдут под «око» Нацкомфинуслуг. Впрочем, с учетом плана по созданию мегарегулятора на финансовом рынке, не исключено, что они вернутся под надзор НБУ.

Такая процедура будет действовать исключительно для тех банков, которые захотят сохранить бизнес. Те, кто захочет покинуть рынок, объявят ликвидацию. «Есть процедура обычной ликвидации банка – отзыв банковской лицензии и ликвидация юрлица. Это очень долго и заканчивается смертью. Такой процесс занимает два-три года», – отмечает Александр Бевз. Continue reading

«DV- банк», семья Горбачевских и украденный миллион

В Украине более тысячи банкиров – уголовников. Или «грязных» банкиров, или назовите их как-нибудь еще. «Национальный банк намерен проводить мониторинг финансового положения собственников банков.

Об этом в эфире hromadske.tv сообщил заместитель директора департамента регистрационных вопросов и лицензирования Нацбанка Александр Бевз, передают ”Украинские новости”.
“Мы будем мониторить финансовое положение. У нас уже работает, фактически непрерывно миссия МВФ и один из советов, который нам был дан для предотвращения кризисов — это постоянный мониторинг финансового положения не только самого банка, но и его владельца”, — сказал он.
По словам Бевза, для НБУ важно иметь понимание того, какие финансовые потоки происходят в бизнесе каждого владельца банка.
В настоящее время, регулятор разрабатывает план мониторинга и контроля финансового положения владельцев финучреждений.
Бевз добавил, что у более 1 тысячи владельцев банков и банкиров деловая репутация запятнана. Continue reading

“Креатив”, Юрушев, Гранц

А вот вам и новые подробности скандальной борьбы аграрной группы “Креатив” с госбанками, которые новые владельцы компании хотят “опрокинуть” почти на 500 млн. долларов. На днях может быть принято решение об уходе Андрея Пышного из Ощадбанка.

Решение это лоббирует некий Артур Гранц, которого вместе с нардепом НФ Андреем Иванчуком называют новыми владельцами “Креатива”. Причем, именно Гранца называют основным собственником компании, которую он купил вместе со своим бизнес-партнером Леонидом Юрушевым.

Увольнение Пышного из Ощадбанка якобы необходимо для того, чтобы Ощадбанк смог “слить” кредиты “Креативу” без лишнего шума и репутационных потерь — глава Госбанка одноклассник нардепа Иванчука. Continue reading

Валютная ипотека: 37 тысячам украинских семей могут разрешить реструктуризировать 20 миллиардов кредитов

Министерство финансов Украины надеется на поддержку Верховной Рады Украины при принятии законопроекта «О реструктуризации обязательств граждан Украины по кредитам в иностранной валюте, полученных на приобретение единственного жилья (ипотечные кредиты)», подчеркивая, что этот проект не несет угроз для банковской системы нашей страны.

Как сообщатся на сайте министерства, законопроект №4004 разработан Министерством финансов совместно с Национальным банком и Независимой ассоциацией банков Украины, а также согласован с 19 крупнейшими банками страны, на долю которых приходится 75% активов банковской системы. Continue reading

Коштовні клієнти «Дельта Банку»

Щоб врятувати вклади VIP-клієнтів «Дельта Банк» перевів на них кредити «Укргазвидобування», які були заставою по рефінансуванню Нацбанку. У списку банкіри, директор ICTV, кримінальний авторитет та інші.

Те, що з «Дельта Банку» Миколи Лагуна після отримання рефінансування НБУ на 10 мільярдів масово виводять гроші – волають уже не перший місяць. Однак Нацбанк і правоохоронні органи або реагують занадто мляво, або не реагують взагалі. Відтак спритники спокійно роблять свою роботу.

Історія, яку ми хочемо розповісти, лише маленька верхівка айсбергу. Але ця історія цікава та ілюстративна завдяки своїй простоті, а також відвертості бенефіціарів.

Отож у вересні 2013 р. «Дельта Банк» позичив держкомпанії «Укргазвидобування» 150 млн грн. Заставою по кредиту стали виробничі запаси УГВ.

Ще на початку 2014-го банк Лагуна почав просити рефінанс у Нацбанку часів Соркіна. І збільшив свої апетити після втечі Януковича, випросивши у НБУ Степана Кубіва близько 6 мільярдів гривень. Ще два згодом додала Валерія Гонтарєва (всього за 2014 рік «Дельта банк» отримав 10,17 млрд грн. від Нацбанку).

Однак державні мільярди банку не допомогли. Continue reading

Нацбанку за борги «Брокбізнесбанку» відійшли приміщення удвічі дешевші від суми боргу

Національний банк звернув стягнення на нежилі приміщення м. Київ, вул. Хорива, 55, що були предметом іпотеки за кредитним договором з «Брокбізнесбанком». Про це свідчить рішення Господарського суду м.Києва від 20 січня.

У 2009 році Національний банк уклав кредитний договір з «Брокбізнесбанком». Додатковою угодою 30.04.2013 передбачено, «Брокбізнесбанк» отримує 429,34 млн грн. кредиту на строк з 04.06.2009 по 11.02.2015 з з процентними ставками від 9,5% до 16,5%.

«Брокбізнесбанк» кошти отримав, але всупереч договору, кредит не повернув, а також прострочив проценти. Continue reading

Член совета директоров Дельта-Банка Масюра подозревается в хищении 1,2 млрд грн.

Экс-первый заместитель совета директоров Дельта-Банка Виталий Масюра подозревается в хищении из банка свыше 50 млн. долларов, что на момент совершения преступления, согласно выводам следственных органов,  составляло около 1,2 млрд. грн.

По информации ZN.UA, 23 января с.г. следователь Печерского управления ГУ Национальной полиции в г.Киеве С.Вишневский направил В.Масюре сообщение о подозрении в совершении ряда уголовных преступлений (копия имеется в распоряжении редакции). В частности, что он, злоупотребляя служебным положением, способствовал выведению с корреспондентских счетов Дельта-Банка свыше 50 млн долл с последующим их присвоением. Документ согласован прокурором по уголовному производству – прокурором  Киевской местной прокуратуры №6 С.Мазуриком. Continue reading