Skip to content

КРЕДИТОРЫ

Гроза «пирамид» Богдан Хаустов – о мошенниках компьютерной эры

Известный разоблачитель лохотронов, который вывел на чистую воду масштабных мошенников Елену Чекаленко («Альянс-Украина»: https://www.youtube.com/watch?v=oQyZVIBDR_0), Максима Островского (https://www.youtube.com/watch?v=YWLv2KB-osg), и других, в интервью «ОРД» рассказал о новых фишках современных MМMщиков, которые выманивают у украинцев подчас фантастические суммы. 

Их рекламой теперь не только обклеены вагоны метро — прославлять финансовые пирамиды не брезгуют солидные экономические издания. На каждом стихийном рынке за полчаса можно наткнуться на несколько лавочек с лже-кредитованием. Время людской беды для них – время грести деньги лопатой, обманывая максимально цинично и жестко. Обнищавший, отчаявшийся народ готов поверить в любую возможность получить заём, но теряет последнее. А накопившие финансовый жирок в погоне за наживой становятся кормильцами таких жуликов, как Ружа Игнатова (о «секте свидетелей ванкоин» мы уже рассказали здесь: http://ord-ua.com/2017/06/06/finansovuyu-piramidu-onecoin-v-ukraine-tyisyachniku-iz-mmm-pomogaet-prodvigat-konsul-kazahstana/?page=1) или «лидер британского инвестфонда» Дмитрий Нагута, которого суд выпустил на волю под залог в 5 млн гривен (хотя он кинул вкладчиков на десятки миллионов долларов).  

В интервью Богдана Хаустова – все секреты этих и других самых модных и раскрученных аферистов. Куда смотрит полиция? На что люди ведутся? И как не дать себя обмануть?  Continue reading

Каждый украинец заплатил по 7000 гривен на поддержку обваленных банков

Поддержка государственных украинских банков обошлась примерно в 300 млрд гривен. Если разделить эту сумму на всех граждан, то на одного человека придется 7 тыс. гривен.

В 2014-2017 годах на докапитализацию «Ощадбанка» государство потратило 25,5 млрд грн, на докапитализацию «Укрэксимбанка» — 22 млрд грн, «Укргазбанка» — 3,8 млрд гривен.

В конце декабря 2016 года и в начале 2017 года Кабинет министров уже потратил на докапитализацию ПриватБанка 116,8 млрд гривен. Кроме того, глава Национального банка Валерия Гонтарева заявила, что в данных целях будет потрачено еще как минимум 30 млрд гривен (для покрытия новоявленных убытков за 2016). Следует напомнить и о том, что вскоре должна быть объявлена ??потребность в докапитализации национализированного «Привата» по итогам пост-аудита, который проводит Ernst&Young. Continue reading

В Украине всего 5% вкладов вернули вкладчикам из обанкротившихся банков

0,64 миллиарда гривен долгов вернули проблемные банки украинским вкладчикам в 2016 году. Это лишь 5% от общей суммы финансовых обязательств.

В общем 73 банка, которые сейчас проходят процедуру ликвидации задолжали украинцам почти 244 миллиарда гривен. Эта сумма более чем в шесть раз превышает годовой бюджет столицы Украины. Continue reading

Валерия Гонтарева. Блеск и махинации королевы монет

Валерия Гонтарева – член корпоративной «Семьи» Петра Порошенко, первая в истории страны женщина, занимающая пост главы Национального банка. Она возглавила в постмайдановской стране главный финансовый регулятор через 12 дней после инаугурации Президента. Пожалуй, именно на Гонтареву сыпалось больше всего критики. Её обвиняли в доведении до девальвации украинской гривны, нардепы во время выступлений в Раде то хотели избить банкиршу, то забрасывали денежными купюрами, а под зданием НБУ проходили митинги вкладчиков, требующих для неё «мусорной люстрации». И всё это сопровождалось регулярными слухами об отставке главы Нацбанка, якобы даже заявление лежало на столе у Порошенко – ждали транша от МВФ. Не смотря на всё это, Валерия Гонтарева на посту больше 2-х лет.

Кто же на самом деле Валерия Гонтарева, бизнесвумен, которая руководит финансами Украины?

Continue reading

Криминал, тайные владельцы, «левые» кредиты — почему НБУ приходится закрывать украинские банки

Массовые банкротства в 2014-2016 годах открыли перед НБУ и обществом ряд нарушений, которые допускали учреждения в своей работе. Глава Национального банка Украины Валерия Гонтарева заявила, что выведенные за период ее работы с рынка 82 банка занимались отмыванием денег или не имели активов.

 «На самом деле, не сожалейте о 82 банках, которые мы вывели с рынка, как бы больно это ни было. Потому что эти банки, к сожалению, не были банками. Из них 20 банков занимались просто отмыванием денег, в остальных банках просто не было совершенно никаких активов, потому что их вкладчики просто эти активы украли», – сказала глава НБУ.

В качестве примера Гонтарева привела VAB Банк и банк «Финансовая инициатива«, которые принадлежали бизнесмену Олегу Бахматюку.

«Только один господин Бахматюк должен банковской системе, Национальному банку на сегодняшний день 37,9 млрд грн, из которых 21 млрд – Фонду гарантирования вкладов, почти 11 млрд он должен самому Национальному банку и 5,3 млрд он должен банковской системе Украины на сегодняшний день, государственным банкам. Так вот, это больше, чем транш, который мы получили, последний, от Международного валютного фонда. 90% денег в этом банке было отдано лично бизнесу господина Бахматюка, которые он не вернул и не возвращает до сих пор, потому что только Фонд гарантирования на сегодняшний день выплатил 15 млрд грн гарантированных вкладов», – сообщила Гонтарева.

Кроме того, глава НБУ сообщила, что бывший собственник банка «Михайловский» Виктор Полищук должен 23 млрд грн банкам и Фонду гарантирования.

Гонтарева также отметила, что Фонд гарантирования на сегодняшний день направил в правоохранительные органы 3246 заявлений на общую сумму 248 млрд грн.  Continue reading

Тайна банка «Киевская Русь». Кто пользуется шахтерскими деньгами

В нашей стране трудно кого-то удивить падающим банком. Практически каждую неделю НБУ отчитывается о новой администрации в банкротящемся финучреждении и введении в него временной администрации. Традиционно банковский кризис списывают на АТО, развал системы после «папередников», хаотичные решения главы НБУ Валерии Гонтаревой спасти банковскую систему страны, которые приводят только к ухудшению ситуации на финансовом рынке. Но за бесконтрольными, и казалось бы, нелогичными шагами Нацбанка просматривается четко спланированная схема – установление тотального контроля над банками, спекуляции на валютном рынке, огромные откаты на рефинансировании и т.п. Все сводится к двум пунктам: власти и деньгам. Причем второе заметно доминирует над первым.

Continue reading

Муніципально-приватний «договірняк»: хто і як спустошив банк «Хрещатик»

Власникам банку допомагала виводити з нього активи київська влада. Як саме це відбувалося, і скільки коштів зникло до визнання банку проблемним, і чому вони виводилися на компанії бізнесменів Василя Хмельницького та Андрія Іванова. (Рос.)

В этом году на рынке случилось несколько громких банкротств. Самое крупное из них — банкротство банка «Хрещатик«. Это случилось еще в апреле, но «разбор полетов» все еще продолжается.

Continue reading

Тест на боягузтво: найбільші боржники українських банків

Сомнительные и просроченные долги бизнеса достигли четверти всех корпоративных кредитов в стране, превысив в конце августа 200 млрд грн.

Всего займы, выданные банками юридическим лицам, сейчас составляют 796 млрд грн.

Кто же те крупнейшие должники, которые не возвращают долги? Каковы причины, по которым они не платят, и каковы последствия для украинской экономики?

На основании Единого реестра судебных решений и опроса банкиров, ЭП составила перечень крупных проблемных клиентов. Кредиты таких компаний могут составлять существенную часть сомнительных портфелей банков. Continue reading

Как украинские банки пытаются обмануть клиентов

Скандалы и судебные споры между банками и вкладчиками становятся все более распространенной практикой в последние годы. Финансисты внедряют «гибкие» договоры, позволяющие им менять размер ставок и продлевать депозиты на продолжительные сроки. Финансисты применяют различные схемы и уловки, обобрать могут как совершенно законно, так и откровенно криминально.

В издании «ДС» разбирались, какие уловки используют финучреждения, чтобы повысить свои заработки в кризис Continue reading

Как спрогнозировать скорое банкротство банка в Украине?

За 2,5 года НБУ вывел с рынка 80 банков или 44% от общего числа. И похоже, чистка банковской системы еще не завершена. Можно ли не обладая инсайдерской информацией спрогнозировать скорое банкротство банка? Очень часто — да. Результат нашего исследования говорит, что у многих проблемных банков были схожие “неэкономические” симптомы и если их вовремя заметить у еще работающих, то, возможно, это сэкономит время и деньги. Что может сигнализировать о скором крахе банка?

 С начала 2014-го года Национальный банк Украины закрыл или признал неплатежеспособными 80 банков. У ликвидации более чем 40% украинских банков целый спектр причин — начиная с невыполнения основных нормативов, заканчивая непрозрачной структурой собственностью. Глава НБУ Валерия Гонтарева  (Зеркало Недели, 02.10.2015) ), отвечая на вопрос, зачем нужно закрывать так много банков, объясняла, что перед НБУ стоит задача вывести с рынка «банки-зомби» и «схемные банки», а также вернуть в нормальное рабочее русло банки, которые действовали преимущественно как “карманные” — то есть весь их бизнес состоял в том, чтобы обслуживать интересы собственника.

Continue reading

«Бегущий банкир» Андрей Онистрат завалил свой банк и обчистил клиентов на 25 миллионов долларов через банк из Лихтенштейна — материалы следствия

Владелец и глава Наблюдательного совета банка «Национальный кредит» Андрей Онистрат вывел средства клиентов в размере свыше 25 млн долларов на личные счета в «Bank Frick and Co Aktiengesellschaft» (Лихтенштейн). Сейчас денег на счёте нет. Это свидетельствует о том, что Онистрат их забрал, следует из заявления уполномоченного Фонда гарантирования вкладов физических лиц, которое было подано в Главное следственное управление МВД Украины. Копия документа есть в распоряжении редакции.

«В процессе проверки выяснилось, что должностными лицами ПАО «Банк Национальный кредит», а именно владельцем банка — председателем Наблюдательного советаОнистратом А.А. по предварительной договоренности с другими должностными лицами Банка разработана и реализована схема незаконного выведения активов банка», — сказано в заявлении представителя ФГВФЛ Виталия Паламарчука, пишет Politica-UA.com.

Continue reading

Хакеры украли из украинского банка $10 миллионов

Преступные группировки хакеров Carbanak/Akunak и Buhtrap атакуют украинские банки через систему SWIFT. Об этом сообщает киевское отделение меджународной организации IT-специалистов ISACA.

Согласно ее информации, хакеры создали и разместили в открытом доступе набор инструментов для проникновения в банки и другие финансовые учреждения.

ISACA недавно была привлечена к расследованию воровства около $10 млн в одном из украинских банков. Его название не разглашается. После проникновения в банк, хакеры несколько месяцев изучают его работу и внутренние процессы. Потом они используют полномочия легитимных пользователей для проведения платежей через международную межбанковскую систему платежей SWIFT и систему электронных платежей СЭП, а также атакуют банкоматы и карточный процессинг. Continue reading

Банки-банкрути винні НБУ понад 53 мільярди за кредитами рефінансування

Обсяг заборгованості неплатоспроможних банків перед Національним банком України за кредитами рефінансування на 1 червня становить 53,38 мільярда гривень.

Про це, з посиланням на повідомлення НБУ, передає УНІАН.

Як наголошується в коментарі НБУ, це величезна сума, і для її погашення потрібно докласти більших зусиль, в тому числі і з продажу активів неплатоспроможних банків Фондом гарантування вкладів фізосіб. Continue reading

Кто ответит за невозвратные кредиты Ощадбанка?

Кто и когда будет возвращать сотни миллионов невозвратных кредитов Ощадбанка? Несмотря на активную работу в судах и победные реляции в СМИ, госбанк не очень-то преуспел во взыскании проблемных кредитов. Все это больше походит на попытку шумной возней прикрыть нежелание взыскивать имущество крупных проблемных должников.

Более того, в последнее время Ощадбанк оказался в центре ряда громких скандалов, связанных с банковским мошенничеством и невозвратными кредитами. Наиболее резонансные – это скандалы вокруг кредитования группы «Lauffer», агрохолдинга «Креатив» и ТРЦ «Гулливер».
Агропромышленная группа «Lauffer» контролируется донецким бизнесменом Александром Лещинским. Долг Ощаду составляет более 2 млрд. грн. Банк с переменным успехом пытается взыскать производственные активы должника. Последний называет действия банка рейдерством.
Агрохолдинг Креатив контролируется Артуром Гранцем и Рысбеком Токтомушевым, которые купили компанию у нардепа Станислава Березкина в августе 2015 года. Задолженность компании перед Ощадбанком составляет более 300 млн. долларов США. Банк ведет активную судебную работу против агрохолдинга Креатив, а также против бывших собственников и руководителей компании — Максима Березкина и Юрия Давыдова. Однако по мнению экспертов, даже при успешной судебной работе, Ощадбанк понесет колоссальные убытки.
Недалеко от центрального офиса Ощадбанка, в центре Киева, находится торгово-развлекательный центр «Гулливер», который контролируется бизнесменом Виктором Полищуком. Кроме Гулливера, Полищук владеет крупнейшей торговой сетью бытовой техники «Эльдорадо», а до последнего времени владел и банком «Михайловский», который недавно был признан неплатежеспособным. Оказывается, Виктор Полищук развивал свой бизнес, в том числе и банк «Михайловский», на заемные деньги Ощадбанка. Источники в Ощадбанке утверждают, что кредит является проблемным и по сути невозвратным. Банку ничего не остается, кроме как реструктуризировать кредит группе Полищука, скрывая наличие проблемы и просто отодвигая во времени «судный день». Как сообщают СМИ, в марте 2016 Ощадбанк реструктуризировал на льготных условиях кредиты на сумму около 20 млрд грн для группы компаний Виктора Полищука.

Continue reading

Гонтарева обещает посадить “проходимцев” из ”Михайловского”

Руководству и собственнику обанкротившегося “Банка Михайловский” грозит уголовная ответственность – до пяти лет лишения свободы за то, что они сделали, сообщила глава Национального банка Украины Валерия Гонтарева.

“Они просто подвели себя под уголовную ответственность… Господин (Виктор) Полищук, проходимец (собственник банка – ред.), будет отвечать по закону”, — сказала Гонтарева в интервью “Украинской правде”, подчеркнув, что “документы в правоохранительные органы уже высланы”.

По ее словам, и Полищуку (несмотря на то, что он постфактум сообщил о якобы продаже банка), так и Игорю Дорошенко (уволившийся накануне глава правления банка –ред.) грозит до 5 лет лишения свободы. “Потому что все было спланировано”, — подчеркнула глава НБУ. Continue reading