Skip to content

ДОЛГИ - 4. page

Почему правоохранители не занимаются автомошенниками из “Ваш Авто”, “ВАШ КОМФОРТНИЙ ВИБІР” и другими?

Лизинг для покупки автомобиля — модная сейчас в Украине тема. И — мошенническая схема. В результате заманчивых предложений люди или не получают автомобиль и теряют деньги или платят за него значительно больше, чем он стоит в автосалоне. Мошенники абсолютно не прячутся, их офисы и реклама — везде и всюду. Почему же правоохранители в упор не замечают мошенников? Обычный ответ — дураков нужно учить, никто их не заставлял отдавать деньги жуликами и так далее. Хотя, ответ на самом деле проще. Мошенники, как всегда платят “крыше” в правоохранительных органах. Но нынче это небезопасно. Так как кто-то из колег или смежников вполне может захотеть улучшить свои показатели громким делом о мошенниках. А “крыша в погонах” в таком деле будет вишенкой на торте.

Вот что пишут наши читатели по поводу автомошенников. Continue reading

О мошенничестве при получении кредитов

«Хочу рассказать о мошенничествах при получении кредитов, — говорит начальник департамента риск-менеджмента банка Михайловский Евгений Матрос, — сейчас большинство заемщиков, которые не платят по кредитам, получили их не совсем честным путем». Для этого, по его словам, банку представляются неправдивые данные и сведения о своих сообщниках, которые эти сведения подтверждают. Немало и случаев так называемого организованного мошенничества, когда  организованные группы находят людей, остро нуждающихся в деньгах, и предлагают им помочь в получении кредита с условием, что оставят себе какую-то его часть. Человеку дают легенду и контактных лиц для ее проверки банком.

Нередко это срабатывает, и бывают случаи, когда клиент рассчитывает получить в банке 20 тысяч гривен, говорит Матрос, а мошенники дают ему только три тысячи. Но отвечать потом приходится за весь кредит, а также за проценты по нему… Говоря о дальнейшей судьбе таких людей, Матрос утверждает, что банк добивается обязательной передачи их дел в суд, но признает, что чаще всего этим людям все же удается отделаться штрафом. Continue reading

Мошенники умудряются выведать у владельцев пластиковых карт все секретные данные

Убытки украинских банков от мошеннических операций с платежными картами в 2015 году, несмотря на сокращение количества банков и уход с рынка Крыма, выросли в два раза по сравнению с 2014 годом, сообщил начальник отдела департамента платежных систем Национального банка Украины (НБУ) Владимир Харченко.

«Общая сумма оборотов банков в прошлом году составляла 1,232 триллиона гривень, и от этой суммы убытки составили 0,0147%. Это незначительная сумма, но она в два раза больше по сравнению с 2014 годом… В 2014 году был убыток 0,007%», — сказал Харченко журналистам. А количество мошеннических операций, по которым банки понесли убытки, по его словам, возросло в прошлом году на 24%. Continue reading

Процедура банкрутства у сучасних реаліях України: довго, дорого, неефективно

Відповідно до даних, зібраних за методологією рейтингу Doing Business, серед усіх компонентів рейтингу в Україні найгірший стан справ з врегулюванням процедури неплатоспроможності.

Так, середня тривалість процедури банкрутства підприємства, описаного методологією рейтингу, складає 2,9 років (для порівняння, у розвинених країнах- членах ОЕСР – 1,7 роки), а її вартість – 42% від вартості майна боржника (9% для країн-членів ОЕСР). Проте найбільшим шоком є показник коштів, які вітчизняна процедура банкрутства забезпечує повернення кредиторові – 8,3%. За цим показником Україна ділить з Камбоджею 161-162 місце серед 165 країн, у яких існує судова процедура банкрутства. Гірше, ніж у нас, складається ситуація для кредиторів лише у Центральноафриканській Республіці, Сполучених Штатах Мікронезії, Венесуелі та Бурунді. Трохи кращим, ніж у нас, є результат Сурінаму, Ліберії, Домініканської Республіки, Томе і Прінсіпі та Сьєра Леоне.

При цьому не варто думати, що українське законодавство є вкрай недосконалим та примітивним. Навпаки, у профільному Законі України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» (далі – Закон про банкрутство) формально присутні майже усі інститути, притаманні розвиненим країнам з ефективною системою банкрутства. Однак, недосконале формулювання певних пооложень закону та, особливо, його імплементація, зводить нанівець будь-які інноваційні потуги законодавців. Continue reading

Накануне активизации коллекторов России и Украины

На минувшей неделе Россию всколыхнула «антиколлекторская волна». Причиной для нее стал вопиющий случай в Ульяновске. Здесь коллекторы фирмы «Росденьги» бросили в окно дома бутылку с зажигательной смесью, кото­рая попала в кроватку со спящим ребенком.

В итоге ребенок получил серьезные ожоги, однако остался жив. Как выяснили правоохранители, дедушка ребенка взял ссуду в фирме «Росденьги» 4 тыс. руб. Эти деньги требовались пожилому мужчине на лече­ние. С учетом процентов дедушка заплатил кредито­рам в шесть раз больше, чем взял в долг, однако кол­лекторы стали требовать еще 40 тыс. руб. и угрожать, пока не перешли к непосредственному террору с использованием бутылки с зажигательной смесью.

Данный случай возмутил всю Россию. Появились даже законодательные инициативы о запрете коллекторов. Между тем коллекторский беспредел не только в России, но и в Украине, и в других странах постсоветского пространства идет давно и,  к сожалению, на него внимание стали обращать лишь в последнее время. Как известно, коллекторская деятельность законодательно в Украине еще не отрегулирована. Тем не менее, с учетом того  что проблема невозврата кредитов перед банками стоит чрезвычайно остро, в Украине даже вне правового поля чрезвычайно активизировались всевозможные коллекторские структуры, которые оказывают прес­синг на заемщиков-неплательщиков, и очень часто далекими от закона методами. Continue reading

На что идут коллекторы: вандализм, угрозы, избиения и поджоги. Структура бизнеса микрокредитования

Когда в три часа утра в доме 50-летнего Исмаила Гусейнова разбилось окно, все спали. Двухлетний Руслан проснулся первым, потому что влетевшая в комнату бутылка с зажигательной смесью попала прямо к нему в кровать. Лицо и руки мальчика загорелись. Его дед Исмаил пытался сбить пламя, но получил ожоги рук.

Прибежали родители Руслана и его тетя. Кричащего мальчика подняли с кровати, пытаясь сдуть огонь с лица. Кто-то тушил белье, кто-то побежал за водой. Пламя то утихало, то разгоралось снова. Потом плеснули водой, и, наконец, все закончилось.

Пока родственники вызывали полицию и «Скорую помощь», Исмаил, выглянув в окно, успел заметить, как от дома медленно отъезжал белый Volkswagen Polo. Через полчаса пришло смс: «Ну что, вам понравилось? Будет еще продолжение». Continue reading

“Креатив”, Юрушев, Гранц

А вот вам и новые подробности скандальной борьбы аграрной группы “Креатив” с госбанками, которые новые владельцы компании хотят “опрокинуть” почти на 500 млн. долларов. На днях может быть принято решение об уходе Андрея Пышного из Ощадбанка.

Решение это лоббирует некий Артур Гранц, которого вместе с нардепом НФ Андреем Иванчуком называют новыми владельцами “Креатива”. Причем, именно Гранца называют основным собственником компании, которую он купил вместе со своим бизнес-партнером Леонидом Юрушевым.

Увольнение Пышного из Ощадбанка якобы необходимо для того, чтобы Ощадбанк смог “слить” кредиты “Креативу” без лишнего шума и репутационных потерь — глава Госбанка одноклассник нардепа Иванчука. Continue reading

Должник может не платить цессионарию, если уступка требования не подтверждена документально

Договор факторинга небезосновательно можно назвать модифицированным вариантом уступки требования. Однако, если сравнивать с общими правилами о цессии, он имеет ряд существенных отличий, которые судьи учитывают при рассмотрении дел о взыскании задолженности по кредитному договору в случае уступки права требования путем факторинга. Continue reading

На Херсонщине раскрыто жестокое убийство ростовщика

В Херсоне правоохранители задержали 29-летнего ранее судимого, который подозревается в убийстве пенсионера из-за того, что тот отказал ему в займе.

На прошлой неделе в Новотроицкое отделение полиции поступил вызов. Граждане сообщили, что их односельчанин несколько дней не выходит на улицу.

На место вызова выехала следственно-оперативная группа. Во время беседы с правоохранителями заявители рассказали, что несколько дней к ним не выходит дедушка, у которого они занимали деньги. Поэтому обеспокоенные граждане решили вызвать полицию. Continue reading

Коштовні клієнти «Дельта Банку»

Щоб врятувати вклади VIP-клієнтів «Дельта Банк» перевів на них кредити «Укргазвидобування», які були заставою по рефінансуванню Нацбанку. У списку банкіри, директор ICTV, кримінальний авторитет та інші.

Те, що з «Дельта Банку» Миколи Лагуна після отримання рефінансування НБУ на 10 мільярдів масово виводять гроші – волають уже не перший місяць. Однак Нацбанк і правоохоронні органи або реагують занадто мляво, або не реагують взагалі. Відтак спритники спокійно роблять свою роботу.

Історія, яку ми хочемо розповісти, лише маленька верхівка айсбергу. Але ця історія цікава та ілюстративна завдяки своїй простоті, а також відвертості бенефіціарів.

Отож у вересні 2013 р. «Дельта Банк» позичив держкомпанії «Укргазвидобування» 150 млн грн. Заставою по кредиту стали виробничі запаси УГВ.

Ще на початку 2014-го банк Лагуна почав просити рефінанс у Нацбанку часів Соркіна. І збільшив свої апетити після втечі Януковича, випросивши у НБУ Степана Кубіва близько 6 мільярдів гривень. Ще два згодом додала Валерія Гонтарєва (всього за 2014 рік «Дельта банк» отримав 10,17 млрд грн. від Нацбанку).

Однак державні мільярди банку не допомогли. Continue reading

Нацбанку за борги «Брокбізнесбанку» відійшли приміщення удвічі дешевші від суми боргу

Національний банк звернув стягнення на нежилі приміщення м. Київ, вул. Хорива, 55, що були предметом іпотеки за кредитним договором з «Брокбізнесбанком». Про це свідчить рішення Господарського суду м.Києва від 20 січня.

У 2009 році Національний банк уклав кредитний договір з «Брокбізнесбанком». Додатковою угодою 30.04.2013 передбачено, «Брокбізнесбанк» отримує 429,34 млн грн. кредиту на строк з 04.06.2009 по 11.02.2015 з з процентними ставками від 9,5% до 16,5%.

«Брокбізнесбанк» кошти отримав, але всупереч договору, кредит не повернув, а також прострочив проценти. Continue reading

Коллектор бросил «коктейль Молотова» в дом должников: младенец получил 40-процентный ожог тела

В Ульяновске коллектор бросил бутылку с зажигательной смесью в дом местной семьи, не расплатившейся по микрозайму. В результате полуторагодовалый младенец получил ожог 40% кожных покровов.

Как сообщается на сайте регионального управления МВД, пожар произошел в доме по 2-му переулку Сергея Лазо, в результате 56-летний мужчина обратился с термическим ожогом кисти, а маленький ребенок был госпитализирован с ожогами лица и предплечий. По подозрению в совершении поджога задержан 45-летний местный житель, ранее привлекавшийся к уголовной ответственности. Continue reading

Щоб забрати у сепаратиста Горохова борг 4 мільйони «Ощадбанку» доведеться відбити Луганськ у ЛНР

Суд стягнув 4,14 млн грн. на користь ПАТ «Державний ощадний банк України» з фірми «Арматура», яка знаходиться на непідконтрольній Україні території. Про це свідчить рішення Господарського суду Луганської області від 14 січня.

У 2012 році ДП «Арматура» уклало з «Ощадбанком» договір про відкриття кредитної лінії з лімітом 2,50 млн грн. під 20,5% річних. Кредит мав бути погашений до 26 квітня 2015 р.

Оскільки «Арматура» не виплатила кредит, проценти та комісію за його користування, то «Ощадбанк» звернувся до суду щодо їх стягнення. Спочатку сума вимог з усіма відсотками, інфляційними нарахуваннями та пенею складала 5,14 млн грн., але потім була зменшена, оскільки банк відмовився від частини пені, посилаючись на закон про тимчасові заходи на період проведення Антитерористичної операції. Цей закон передбачає мораторій на нарахування пені та штрафів на основну суму боргу за кредитами для компаній та підприємців, які провадили діяльність у зоні АТО.

«Арматура» є дочірнім підприємством ТОВ «Міжнародна арматурна компанія» Сергія Горохова і досі зареєстроване на непідконтрольній Україні території – у Луганську. Continue reading

Член совета директоров Дельта-Банка Масюра подозревается в хищении 1,2 млрд грн.

Экс-первый заместитель совета директоров Дельта-Банка Виталий Масюра подозревается в хищении из банка свыше 50 млн. долларов, что на момент совершения преступления, согласно выводам следственных органов,  составляло около 1,2 млрд. грн.

По информации ZN.UA, 23 января с.г. следователь Печерского управления ГУ Национальной полиции в г.Киеве С.Вишневский направил В.Масюре сообщение о подозрении в совершении ряда уголовных преступлений (копия имеется в распоряжении редакции). В частности, что он, злоупотребляя служебным положением, способствовал выведению с корреспондентских счетов Дельта-Банка свыше 50 млн долл с последующим их присвоением. Документ согласован прокурором по уголовному производству – прокурором  Киевской местной прокуратуры №6 С.Мазуриком. Continue reading

Укринбанк признан банкротом, вкладчики пойдут по пути ”Дельта-банка”

24 декабря 2015 года НБУ принял постановление, согласно которому Укринбанк признан неплатежеспособным и финучреждение будет ликвидировано.

Сообщается, что вкладчики получат свои средства в ФГВФЛ в полном объеме. Сумма вкладов, находящихся в Укринбанке составляет 1,9 млрд гривен. Continue reading