В 2005-2006 годах подозреваемая и ее сообщница наладили целый конвейер по оформлению кредитов на посторонних людей. Таким образом женщины присвоили почти 500 тыс. гривен. Сейчас Кременецким правоохранителям, которые занимаются этим делом, известно, по меньшей мере, о тридцати фиктивных договорах.
ДОЛГИ - 3. page
У держбанку намагались вкрасти 13 мільйонів за допомогою підробленого договору
ТОВ «Фінансова компанія «Джерело фінансів» намагається перевести на себе стягнення боргу у 13,19 млн грн з ПАТ «Автомобільна компанія «Укртранс», відтіснивши «Укргазбанк» за допомогою фальсифікованих документів.
Про це свідчить постанова Вищого госпсуду від 27 квітня.
У 2014 році суд стягнув з компанія «Укртранс» на користь банку «Київ» 13,19 млн грн заборгованості за кредитом 2004 року. У 2015 році банк «Київ» було виведено з ринку, і всі його активи і зобов’язання перейшли до «Укргазбанку».
Дружина голови Держфінмоніторингу за останній рік більше ніж утричі збільшила дохід – до 10 мільйонів
Дружина голови Державної служби фінансового моніторингу Наталія Черкаська одержала 10,29 млн грн доходу у 2015 році, що більше ніж утричі перевищує її дохід за попередні роки. Про це свідчать дані декларацій Ігоря Черкаського.
За даними декларації Ігоря Черкаського за 2015 рік, його дружина Наталія отримала 10,06 млн грн доходу від провадження підприємницької діяльності, а також 90 тис грн зарплати, майже 6 тис грн страхових виплат і 93 грн дивідендів.
Разом з тим, відповідно до декларацій чиновника за 2014 рік і за 2013 рік загальний дохід Черкаської становив відповідно 3,26 млн грн і 3,02 млн грн (при цьому її дохід від підприємницької діяльності в обидвох випадках становив 2,99 млн грн). Continue reading
Как из банка «Золотые Ворота» вывели 649 млн грн.
У известного американского кинорежиссёра Альфреда Хичкока есть сборник детективных рассказов разных авторов под названием «Убийства, в которые я влюблён». Но вопреки названию, сборник содержит рассказы не только об убийствах. Один из них называется «Три способа ограбить банк». Суть в том, что бывший банковский служащий находит способы проворачивать махинации с кредитами, что позволит ему полулегально «ограбить» банк.
Украинские коллеги ушли далеко вперёд своего американского протагониста и придумали схему поинтереснее. В её суть заложено обанкрочивание финансового учреждения, при котором владельцы банка останутся при деньгах, но избегут ответственности.
Естественно, такие махинации выгодно проворачивать в небольших банках. Недавно такой случай произошёл в банке «Золотые Ворота», который обслуживал преимущественно харьковских капиталовкладчиков. Начнём с конца: согласно постановлению Правления НБУ № 781 от 4.12.2014 «Про отзыв банковской лицензии и ликвидацию Публичного Акционерного Общества «Банк Золотые Ворота» исполнительной дирекцией Фонда гарантирования вкладов физических лиц принято решение назначить Уполномоченного представителя для ликвидации банка сроком на 1 год. Continue reading
Аферисты осваивают новые схемы обмана
Пока депутаты раздумывают над ликвидацией финансовых пирамид, аферисты осваивают новые схемы обмана. Доверчивым гражданам предлагают инвестировать в криптовалюты и обучаться несуществующим профессиям. Какой-либо статистикой по количеству пирамид, а также пострадавших от рук мошенников, не располагает ни один из финрегуляторов — ни Нацкомфинуслуг, ни НБУ, ни НКЦБФР.
Не прошло и трех лет, как парламентский комитет по вопросам финансовой политики и банковской деятельности рассмотрел и одобрил очередную редакцию законопроекта №0959 «О запрете финансовых пирамид в Украине«, рекомендовав принять его во втором чтении.
Многострадальный документ впервые был подан в Верховную Раду еще в апреле 2013-го. Он запрещает создание, рекламу и способствование деятельности финансовых пирамид, а также предусматривает уголовную ответственность за такую деятельность. Но, главное, закон дает определение финансовым пирамидам, которое до сих пор в законодательстве отсутствует. Именно благодаря этому мошенников так сложно сейчас привлечь к ответственности. Continue reading
Перед банкротством “Хрещатика” Кличко обсуждал схему с Пинчуком
В прошлый вторник, 5 апреля, Национальный банк Украины (НБУ) признал банк “Крещатик” неплатежеспособным. Как сообщили KV источники в Киевской горгосадминистрации (КГГА), 1 апреля уполномоченный Виталием Кличко представитель слетал в Цюрих, чтобы обсудить с днепропетровским магнатом Виктором Пинчуком все нюансы операции, в результате которой немалая сумма денег со счетов “Крещатика” успела перекочевать в банк “Кредит-Днепр”. Continue reading
Из-за политики НБУ вкладчики украинских банков потеряли больше $7 миллиардов
Об этом в колонке для Forbes пишет народный депутат Украины, сопредседатель группы «Партия «Відродження» Виталий Хомутынник. По его словам, политика «очищения», объявленная главой НБУ как реформа, превратилась просто в «зачистку» банков. В результате из банковской системы за последние два года были выведены 35% банков.
«Для вкладчиков такая политика НБУ уже обернулась финансовыми потерями в более чем 130 миллиардов гривен. С учетом среднего курса доллара за последние два года в размере 18 гривен, потери физических и юридических лиц на счетах ликвидированных банков, составляют почти $7,2 млрд», — пишет Виталий Хомутынник. Continue reading
Гонтарева способствовала выведению из «Дельта Банка» более полумиллиарда долларов — Тарута
Глава НБУ Валерия Гонтарева не только знала о преступных действиях руководства «Дельта Банка«, которые перевели в валюту и вывели за рубеж рефинансирование НБУ на сумму более полумиллиарда долларов, но и лично способствовала этим преступлениям.
Об этом сообщает народный депутат Сергей Тарута в своем депутатском обращении, адресованном в Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ), сообщают «Українські Новини».
Как отмечает нардеп, 22 марта 2016 года Генеральная прокуратура Украины предъявила обвинения Сергею Курченко – руководителю преступной группы, которая на протяжении 2013-2014 годов незаконно завладела средствами НБУ, «Укргазбанка«, «Аграрного фонда«, а также деньгами вкладчиков «Брокбизнесбанка» и «Реал Банка» на общую сумму 5,6 миллиарда гривень. Вместе с тем, аналогичные преступные схемы были реализованы руководством НБУ, владельцами и менеджерами «Дельта Банка«, а также руководителями Государственного ипотечного учреждения (ГИУ) уже при новой власти. Continue reading
На Урале боевик с Донбасса возглавил коллекторов и угрожает адвокату: «В багажнике в лес поедешь»
В административном центре Свердловской области юрист Алексей Селиванов, защищающий интересы должника, получает угрозы в свой адрес. По словам Селиванова, ему угрожают похищением коллекторы, которыми руководит участник боевых действий на востоке Украины.
В настоящий момент Алексей Селиванов раздумывает, стоит ли обращаться в полицию, пишет Ura.ru. Continue reading
Депутаты подготовили новый закон о потребительском кредитовании
Комитет по вопросам финансовой политики и банковской деятельности Верховной Рады завершил подготовку законопроекта № 2455 о потребительском кредитовании ко второму чтению. Документ призван защитить права розничных заемщиков и снизить до нуля возможности кредиторов вводить клиентов в заблуждение. Новый закон обяжет банки сообщать потенциальным заемщикам размер реальной процентной ставки, указывать в договоре график погашения задолженности с четкими суммами и сроками оплаты, штрафами за просрочку. В рекламе нельзя будет сообщать, что кредит можно получить под 0% или без официального подтверждения финансового состояния.
При доработке законопроекта депутаты решили облегчить жизнь кредиторам. Действие закона не будет распространяться на кредиты сроком до одного месяца. При предоставлении коротких займов не нужно будет раскрывать их реальную процентную ставку и информировать заемщика о негативных аспектах займов, можно будет распространять неправдивую рекламу таких кредитов. Continue reading
В Черкассах начался суд по делу о финансовой пирамиде, из-за которой лишились денег полторы тысячи вкладчиков
Благодаря виртуозному умению мошенников прятать концы в воду и нежеланию судей эти самые концы из воды извлекать дело черкасского кредитного союза «Джерело» поросло мхом. Десять лет потерпевшие (а их полторы тысячи человек!) не могут вернуть свои вклады, десять лет ходят по судам, пишут коллективные жалобы, просят о помощи прессу. Но с каждым годом жертв этой аферы становится все меньше. Одни, отчаявшись добиться справедливости, махнули рукой и перестали приходить на заседания. А несколько пенсионеров умерли, так и не дождавшись процентов с денег, в свое время отложенных на похороны, а потом положенных на депозит в «Джерело». Мошенники не гнушались обманывать ни стариков, ни одиноких мам с детьми, ни инвалидов, для которых этот депозит был единственной надеждой хоть как-то поправить финансовое положение. Больнее всего для пострадавших даже не то, что им до сих пор не вернули деньги, а то, что четверо аферистов, обобравшие их до нитки, разгуливают на свободе. Continue reading
Как работают украинские выбивалы долгов в «ЛНР» и «ДНР»
Украинские банки всё чаще обращаются к коллекторским компаниям, с целью выбить долги из граждан, проживающих на временно оккупированных территориях Луганской и Донецкой областей. Как вести себя людям, не успевшим погасить кредит до начала войны? Чем руководствуются в своих действиях банки? Как украинские коллекторы сотрудничают с коммерческими структурами «республик»? Continue reading
7 фактов о досрочном погашении кредита, о которых умалчивают банки
Думаете, что вы молодец, если выплатите долг раньше срока? Не спешите бежать в отделение банка и радовать сотрудников — за свою инициативность рискуете получить штраф или отказ, если договор запрещает гасить кредит досрочно. Впрочем, в последний год из-за ухудшения финансовой дисциплины банки относятся к досрочному погашению более лояльно, но это не повод терять бдительность.
Для непосвященных рынок кредитования представляется настолько запутанной системой, что в ней не хочется разбираться. Хорошо бы прийти в банк, дать запрос на кредит и услышать конкретную сумму, в которую он вам обойдется. Чтобы не было дополнительных условий, комиссий, страховок, а также услуг, которые навязывают, «забыв» упомянуть, что они необязательны. На сайте ВРУ в декабре появился проект закона о потребительском кредите, в котором сделана попытка принудить финансовые учреждения раскрывать в договоре полную реальную стоимость займа.
В то же время в законах нет требования к банкам предварительно предупреждать клиентов об условиях досрочного погашения кредитов. Банкиры не стремятся их разъяснить, а заемщики не знают, что эта опция может обернуться для них штрафами, комиссиями, ограничениями, а может совсем отсутствовать. Внимательно прочитайте кредитный договор, и вы найдете подробности. А если эта информация написана непонятно (чаще всего так и есть), попросите работника банка объяснить. Вы узнаете много интересного.
Должник становится потребителем
Недавно в руки попал кредитный договор, в котором была третейская оговорка. Зная о соответствующих изменениях в законодательство в 2011-м и односторонность принятия решений третейскими судами, поинтересовался, не изменилась ли позиция высших судебных инстанций по этому вопросу.
Напомним, что в 2011 году ст.6 закона «О третейских судах» дополнено п.14, которым из ведения третейских судов забрали рассмотрение дел по спорам о защите прав потребителей, в частности потребителей услуг банка (кредитного союза). С тех пор банки начали убирать из договоров положения о рассмотрении спора по кредитному договору в третейском суде. Continue reading
«DV- банк», семья Горбачевских и украденный миллион
В Украине более тысячи банкиров – уголовников. Или «грязных» банкиров, или назовите их как-нибудь еще. «Национальный банк намерен проводить мониторинг финансового положения собственников банков.
Об этом в эфире hromadske.tv сообщил заместитель директора департамента регистрационных вопросов и лицензирования Нацбанка Александр Бевз, передают ”Украинские новости”.
“Мы будем мониторить финансовое положение. У нас уже работает, фактически непрерывно миссия МВФ и один из советов, который нам был дан для предотвращения кризисов — это постоянный мониторинг финансового положения не только самого банка, но и его владельца”, — сказал он.
По словам Бевза, для НБУ важно иметь понимание того, какие финансовые потоки происходят в бизнесе каждого владельца банка.
В настоящее время, регулятор разрабатывает план мониторинга и контроля финансового положения владельцев финучреждений.
Бевз добавил, что у более 1 тысячи владельцев банков и банкиров деловая репутация запятнана. Continue reading
