Skip to content

Государство в сфере кредитования

Гроза «пирамид» Богдан Хаустов – о мошенниках компьютерной эры

Известный разоблачитель лохотронов, который вывел на чистую воду масштабных мошенников Елену Чекаленко («Альянс-Украина»: https://www.youtube.com/watch?v=oQyZVIBDR_0), Максима Островского (https://www.youtube.com/watch?v=YWLv2KB-osg), и других, в интервью «ОРД» рассказал о новых фишках современных MМMщиков, которые выманивают у украинцев подчас фантастические суммы. 

Их рекламой теперь не только обклеены вагоны метро — прославлять финансовые пирамиды не брезгуют солидные экономические издания. На каждом стихийном рынке за полчаса можно наткнуться на несколько лавочек с лже-кредитованием. Время людской беды для них – время грести деньги лопатой, обманывая максимально цинично и жестко. Обнищавший, отчаявшийся народ готов поверить в любую возможность получить заём, но теряет последнее. А накопившие финансовый жирок в погоне за наживой становятся кормильцами таких жуликов, как Ружа Игнатова (о «секте свидетелей ванкоин» мы уже рассказали здесь: http://ord-ua.com/2017/06/06/finansovuyu-piramidu-onecoin-v-ukraine-tyisyachniku-iz-mmm-pomogaet-prodvigat-konsul-kazahstana/?page=1) или «лидер британского инвестфонда» Дмитрий Нагута, которого суд выпустил на волю под залог в 5 млн гривен (хотя он кинул вкладчиков на десятки миллионов долларов).  

В интервью Богдана Хаустова – все секреты этих и других самых модных и раскрученных аферистов. Куда смотрит полиция? На что люди ведутся? И как не дать себя обмануть?  Continue reading

Криминал, тайные владельцы, «левые» кредиты — почему НБУ приходится закрывать украинские банки

Массовые банкротства в 2014-2016 годах открыли перед НБУ и обществом ряд нарушений, которые допускали учреждения в своей работе. Глава Национального банка Украины Валерия Гонтарева заявила, что выведенные за период ее работы с рынка 82 банка занимались отмыванием денег или не имели активов.

 «На самом деле, не сожалейте о 82 банках, которые мы вывели с рынка, как бы больно это ни было. Потому что эти банки, к сожалению, не были банками. Из них 20 банков занимались просто отмыванием денег, в остальных банках просто не было совершенно никаких активов, потому что их вкладчики просто эти активы украли», – сказала глава НБУ.

В качестве примера Гонтарева привела VAB Банк и банк «Финансовая инициатива«, которые принадлежали бизнесмену Олегу Бахматюку.

«Только один господин Бахматюк должен банковской системе, Национальному банку на сегодняшний день 37,9 млрд грн, из которых 21 млрд – Фонду гарантирования вкладов, почти 11 млрд он должен самому Национальному банку и 5,3 млрд он должен банковской системе Украины на сегодняшний день, государственным банкам. Так вот, это больше, чем транш, который мы получили, последний, от Международного валютного фонда. 90% денег в этом банке было отдано лично бизнесу господина Бахматюка, которые он не вернул и не возвращает до сих пор, потому что только Фонд гарантирования на сегодняшний день выплатил 15 млрд грн гарантированных вкладов», – сообщила Гонтарева.

Кроме того, глава НБУ сообщила, что бывший собственник банка «Михайловский» Виктор Полищук должен 23 млрд грн банкам и Фонду гарантирования.

Гонтарева также отметила, что Фонд гарантирования на сегодняшний день направил в правоохранительные органы 3246 заявлений на общую сумму 248 млрд грн.  Continue reading

Кто ответит за невозвратные кредиты Ощадбанка?

Кто и когда будет возвращать сотни миллионов невозвратных кредитов Ощадбанка? Несмотря на активную работу в судах и победные реляции в СМИ, госбанк не очень-то преуспел во взыскании проблемных кредитов. Все это больше походит на попытку шумной возней прикрыть нежелание взыскивать имущество крупных проблемных должников.

Более того, в последнее время Ощадбанк оказался в центре ряда громких скандалов, связанных с банковским мошенничеством и невозвратными кредитами. Наиболее резонансные – это скандалы вокруг кредитования группы «Lauffer», агрохолдинга «Креатив» и ТРЦ «Гулливер».
Агропромышленная группа «Lauffer» контролируется донецким бизнесменом Александром Лещинским. Долг Ощаду составляет более 2 млрд. грн. Банк с переменным успехом пытается взыскать производственные активы должника. Последний называет действия банка рейдерством.
Агрохолдинг Креатив контролируется Артуром Гранцем и Рысбеком Токтомушевым, которые купили компанию у нардепа Станислава Березкина в августе 2015 года. Задолженность компании перед Ощадбанком составляет более 300 млн. долларов США. Банк ведет активную судебную работу против агрохолдинга Креатив, а также против бывших собственников и руководителей компании — Максима Березкина и Юрия Давыдова. Однако по мнению экспертов, даже при успешной судебной работе, Ощадбанк понесет колоссальные убытки.
Недалеко от центрального офиса Ощадбанка, в центре Киева, находится торгово-развлекательный центр «Гулливер», который контролируется бизнесменом Виктором Полищуком. Кроме Гулливера, Полищук владеет крупнейшей торговой сетью бытовой техники «Эльдорадо», а до последнего времени владел и банком «Михайловский», который недавно был признан неплатежеспособным. Оказывается, Виктор Полищук развивал свой бизнес, в том числе и банк «Михайловский», на заемные деньги Ощадбанка. Источники в Ощадбанке утверждают, что кредит является проблемным и по сути невозвратным. Банку ничего не остается, кроме как реструктуризировать кредит группе Полищука, скрывая наличие проблемы и просто отодвигая во времени «судный день». Как сообщают СМИ, в марте 2016 Ощадбанк реструктуризировал на льготных условиях кредиты на сумму около 20 млрд грн для группы компаний Виктора Полищука.

Continue reading

Из-за политики НБУ вкладчики украинских банков потеряли больше $7 миллиардов

Об этом в колонке для Forbes пишет народный депутат Украины, сопредседатель группы «Партия «Відродження» Виталий Хомутынник. По его словам, политика «очищения», объявленная главой НБУ как реформа, превратилась просто в «зачистку» банков. В результате из банковской системы за последние два года были выведены 35% банков.

«Для вкладчиков такая политика НБУ уже обернулась финансовыми потерями в более чем 130 миллиардов гривен. С учетом среднего курса доллара за последние два года в размере 18 гривен, потери физических и юридических лиц на счетах ликвидированных банков, составляют почти $7,2 млрд», — пишет Виталий Хомутынник. Continue reading

Гонтарева способствовала выведению из «Дельта Банка» более полумиллиарда долларов — Тарута

Глава НБУ Валерия Гонтарева не только знала о преступных действиях руководства «Дельта Банка«, которые перевели в валюту и вывели за рубеж рефинансирование НБУ на сумму более полумиллиарда долларов, но и лично способствовала этим преступлениям.

Об этом сообщает народный депутат Сергей Тарута в своем депутатском обращении, адресованном в Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ), сообщают «Українські Новини».

Как отмечает нардеп, 22 марта 2016 года Генеральная прокуратура Украины предъявила обвинения Сергею Курченко – руководителю преступной группы, которая на протяжении 2013-2014 годов незаконно завладела средствами НБУ, «Укргазбанка«, «Аграрного фонда«, а также деньгами вкладчиков «Брокбизнесбанка» и «Реал Банка» на общую сумму 5,6 миллиарда гривень. Вместе с тем, аналогичные преступные схемы были реализованы руководством НБУ, владельцами и менеджерами «Дельта Банка«, а также руководителями Государственного ипотечного учреждения (ГИУ) уже при новой власти. Continue reading

В Украине ужесточат требования к ломбардам и к остальным финучреждениям

По итогам 2015 г. общие активы небанковских финучреждений составили 150 млрд. грн., сообщил председатель Нацфинуслуг Игорь Пашко. Его организация регулирует деятельность 2239 организаций.

«Активы кредитных организаций и союзов составили 26 млрд грн. и 2 млрд. грн., соответственно. Заметно больше активы страховых компаний — 60 млрд. грн., финансовых компаний — 50 млрд. грн. Меньше они у лизинговых компаний (6,2 млрд. грн.), ломбардов (2,3 млрд. грн.) и негосударственных пенсионных фондов (2 млрд. грн.). Пока это приблизительные оценки, более точные цифры будут позже», — отметил он.  Continue reading

Банкам предложили покончить с собой

Банки, собственники которых не докапитализируют их, смогут продолжить работу как финансовые компании. Для этого им придется избавиться от депозитов и банковской лицензии – НБУ в экстренном порядке готовит соответствующий план.

Смерть как выход

Нацбанк предложил банкам процедуру упрощенной самоликвидации. Ею смогут воспользоваться те кредитные учреждения, собственники которых не найдут денег для докапитализации, не смогут привлечь инвесторов или даже объединиться с другими банками. Такие учреждения смогут «вернуть» Нацбанку банковскую лицензию, сохранив ограниченный бизнес как небанковское финансовое учреждение.

«Эти банки смогут продолжить свою работу в какой-то другой форме: кредитного союза или финансовой компании. Они должны будут получить соответствующую лицензию Нацкомфинуслуг и после этого сдать банковскую лицензию», – рассказал начальник отдела департамента регистрационных вопросов и лицензирования НБУ Александр Бевз. Затем учреждения выйдут из-под надзора НБУ и перейдут под «око» Нацкомфинуслуг. Впрочем, с учетом плана по созданию мегарегулятора на финансовом рынке, не исключено, что они вернутся под надзор НБУ.

Такая процедура будет действовать исключительно для тех банков, которые захотят сохранить бизнес. Те, кто захочет покинуть рынок, объявят ликвидацию. «Есть процедура обычной ликвидации банка – отзыв банковской лицензии и ликвидация юрлица. Это очень долго и заканчивается смертью. Такой процесс занимает два-три года», – отмечает Александр Бевз. Continue reading

Нацкомфинуслуг уже никуда не уходит

Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг) в 2016 году не будет ликвидирована, хотя по планам должна была прекратить существование еще 1 января 2016 года.

«До конца года парламент не примет президентский законопроект, касающийся передачи функций комиссии Нацбанку», — уверяет нардеп Максим Поляков(«Народный Фронт»). Речь идет о проекте закона 2413а «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно консолидации функций по государственному регулированию рынков финансовых услуг», зарегистрированном в парламенте 20 июля 2015 года.

Законопроект предусматривал, что Нацкомфинуслуг будет работать только до 1 января 2016 года. После этого ее функции разделят между собой Нацбанк и Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку.

В частности, НКЦБФР должен был взять шефство над негосударственными пенсионными фондами, эмитентами ипотечных сертификатов и доверительными обществами. Остальные участники небанковского финрынка (страховщики, финансовые, лизинговые и факторинговые компании, кредитные союзы, ломбарды) перейдут под контроль НБУ.

Инициаторы изменений считают, что разделение функций Нацкомфинуслуг между НБУ и НКЦБФР пойдет на пользу финансовому рынку. «Изменения создадут правовую основу для прекращения дублирования функций национальных регуляторов в сфере финансовых рынков, упрощения и прозрачности принятия управленческих решений, улучшения условий ведения бизнеса с усилением ответственности субъектов рынка», — написано в пояснительной записке к законопроекту 2413а.

Еще в конце прошлого года этот документ одобрили комитеты ВР, несколько раз он был включен в повестку дня сессии, но так и не был рассмотрен. Continue reading

Мінфін просять взяти до уваги світовий досвід щодо неприбуткового статусу кредитних спілок

Комітет Верховної Ради з питань фінансової політики і банківської діяльності вирішив звернутися до Міністерства фінансів з пропозицією врахувати світовий досвід щодо неприбуткового статусу кредитних спілок та відсутності вимоги щодо використання ними касових апаратів при опрацюванні чергових змін відповідного законодавства. Про це повідомили у Комітеті.

Таке рішення Комітет ухвалив на своєму засіданні. Continue reading

Валютная ипотека: 37 тысячам украинских семей могут разрешить реструктуризировать 20 миллиардов кредитов

Министерство финансов Украины надеется на поддержку Верховной Рады Украины при принятии законопроекта «О реструктуризации обязательств граждан Украины по кредитам в иностранной валюте, полученных на приобретение единственного жилья (ипотечные кредиты)», подчеркивая, что этот проект не несет угроз для банковской системы нашей страны.

Как сообщатся на сайте министерства, законопроект №4004 разработан Министерством финансов совместно с Национальным банком и Независимой ассоциацией банков Украины, а также согласован с 19 крупнейшими банками страны, на долю которых приходится 75% активов банковской системы. Continue reading

Нардепи хочуть популяризувати в селах кредитні спілки

У Львові відбулося виїзне засідання Комітету Верховної Ради України з питань фінансової політики і банківської діяльності, присвячене проблемам діяльності кредитних спілок та перспективам їхнього розвитку.

Участь у засіданні взяли народні депутати Олег Лаврик, Сергій Рибалка, Михайло Довбенко, Руслан Демчак, Олександр Жолобецький, Віктор Романюк, Павло Різаненко, Представники НБУ, Мінфіну, Нацкомфінпослуг, НКЦПФР, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Як зазначив Олег Лаврик, депутат фракції «Об’єднання «Самопоміч» у ВР, кредитні спілки як вид самоорганізації громадян набувають особливої актуальності в умовах підвищення ризикованості або обмеження доступу до фінансових ресурсів для незаможних людей, які самі собі забезпечують умови для економічної, соціальної активності та покращення якості життя. Continue reading

Глава финкомитета Сергей Рыбалка: законопроект о кредитных союзах будет передан в Раду в течение месяца

Целью бюджетной децентрализации, которая внедряется в Украине, должно стать стимулирование развития бизнеса именно в регионах, а не только в Киеве. Об этом, открывая выездное заседание Комитета ВР по вопросам финансов и банковской деятельности во Львове, которое посвящено теме кредитной кооперации в Украине, заявил глава комитета, народный депутат Сергей Рыбалка.

«Кредитные союзы – важный сектор рынка, но ему уделяется незаслуженно мало внимания. К сожалению, кризис в нашей экономике не мог не сказаться и на этой отрасли. Начиная с 2008 года, система кредитной кооперации понесла значительные потери. Но тот же кризис доказал жизнеспособность этой системы в Украине, даже в сверхсложных экономических условиях», — отметил Рыбалка.

По данным комитета, в Украине насчитывается около 590 кредитных союзов, в которые объединены более 750 тыс. граждан. Активы кредитных союзов составляют около 2 млрд. грн. «По сравнению с банковской системой — это почти ничего. Но кредитные союзы выполняют чрезвычайно большую социальную роль. И значение системы кредитной кооперации в области малого кредитования трудно переоценить», — считает глава финкомитета ВР. Continue reading

Финкомитет Рады рекомендует принять за основу проект закона об особенностях лицензирования деятельности по предоставлению финансовых услуг

Комитет Верховной Рады по вопросам финансовой политики и банковской деятельности рекомендует принять за основу проект закона о внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно урегулирования особенностей лицензирования хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг №3739, зарегистрированный 29 декабря 2015 года.

Как отметил глава Нацкомфинуслуг Игорь Пашко на заседании комитета во вторник, с принятием законопроекта количество видов деятельности подлежащих лицензированию сократится с 12 до 4, что будет способствовать оздоровлению всего небанковского финансового рынка. Continue reading

НБУ отмечает поддержку законопроектов о разделении Нацкомфинуслуг в Нацсовете реформ

Национальный банк Украины (НБУ) надеется на принятие в ближайшее время Верховной Радой законопроектов о разделении Национальной комиссии, осуществляющей регулирование в сфере финансовых услуг, сообщил заместитель главы центробанка Владислав Рашкован.

«На одном из последних заседаний Национального совета реформ законопроекты о сплите Нацкомфинуслуг поддержали все участники процесса. Надеюсь, что скором мы увидим эту поддержку в виде их принятия Верховной Радой», — цитирует его пресс-служба регулятора по итогам прошедшей во вторник традиционной встречи руководства центробанка с банкирами. Continue reading

Стало известно, сколько предусмотрено в бюджете-2016 на компенсации госпрограмм по ипотечным кредитам граждан

Кабинет министров Украины с целью выполнения государством обязательств перед 6,729 тыс. граждан в рамках государственных программам доступного жилья по удешевлению стоимости ипотечных кредитов и частичной компенсации процентов по кредитам на жилье для молодых граждан предлагает предусмотреть в общем фонде государственного бюджета суммарно 142,5089 млн грн.

Такие данные содержатся в пояснительной записке к правительственному проекту закона №3000 “О государственном бюджете на 2016 год”, текст которого обнародован на веб-сайте Верховной Рады.

Continue reading